Финансовите съветници помагат на отделни лица, групи, семейства и организации да разработят стабилни финансови стратегии. Те консултират клиенти по въпроси като спестяване за пенсиониране, намаляване на дълга, управление на инвестиции и подготовка на данъка върху дохода. Академичен опит в областта на счетоводството или финансите и превъзходни аналитични умения са някои от инструментите, които потенциалните консултанти трябва да започнат в тази професия.
$config[code] not foundПолучаване на образованието
Пътят да стане финансов съветник започва с получаване на бакалавърска степен по финанси, математика, счетоводство, бизнес или икономика. Тези програми обхващат няколко финансови звена, включително застраховане, корпоративни инвестиции, управление на риска, финансов анализ и пенсиониране и планиране на имоти, като всички те са добра подготовка за кандидат-съветници. Въпреки че в тази професия могат да се включат и лица с бакалавърска степен по право, тези, които завършват краткосрочни курсове по финанси, са по-подходящи за тази работа.
Овладяване на уменията
Отлични аналитични, комуникационни, внимателни към детайлни и математически умения са от съществено значение за финансовите консултанти, за да процъфтяват в работата. Когато съветва предприемач, който иска да инвестира в проект за недвижими имоти, например, съветникът трябва да оцени финансовите документи на клиента, както и фактор за потенциални регулаторни промени и тенденции в индустрията, за да определи стабилността на проекта. Финансовите съветници използват математически умения, за да правят точни изчисления, а уменията за говорене и писане ефективно споделят своите съвети с клиенти.
Видео на деня
Донесени от вас от Sapling Донесох ви от SaplingПолучаване на лиценз
Видът на лиценза или регистрацията на финансовите консултанти зависят от услугите, които предлагат. Например съветниците, които искат да дадат инвестиционни консултации, трябва да бъдат регистрирани от регулаторния съвет на държавата. Изискванията за регистрация включват заплащане на такса и полагане на изпит, който се администрира от регулаторния орган на финансовата индустрия. Консултантите, които съветват клиенти с база от активи, която е на стойност 100 милиона долара или повече, трябва да се регистрират в Комисията за ценни книжа и борси. Центърът за финансови сертификации - или Fincert.org - предлага редица сертификати, включително сертифициран консултант по лични финанси, който финансовите консултанти могат да получат, за да подобрят перспективите си за работа или да привлекат нови клиенти. Други организации, които предлагат съответните сертификати, са Асоциацията за финансово консултиране и планиране на образованието и Националната асоциация на кредитния съюз.
Получаване на заетост
Квалифицираните финансови съветници могат да си намерят работа в банки, кредитни съюзи, застрахователни компании, здравни заведения, брокерски фирми и финансови консултантски фирми. Съветниците могат да получат магистърска степен по бизнес администрация или финанси, за да увеличат шансовете си да станат финансови мениджъри. Други могат да преминат към самостоятелна заетост чрез създаване на независими финансови консултантски компании. Според Бюрото по трудова статистика на САЩ заетостта на финансовите консултанти ще нарасне с 27% от 2012 г. до 2022 г., значително по-бързо от 11% средно за всички работни места.
Информация за заплатите за 2016 г. за лични финансови съветници
Личните финансови консултанти са спечелили средна годишна заплата от $ 90,530 през 2016 г., според данни на Бюрото по трудова статистика на САЩ. В долния край личните финансови консултанти спечелиха 25-процентна заплата от $ 57,460, което означава, че 75% са спечелили повече от тази сума. Заплатата от 75-ти процентил е $ 160,490, което означава, че 25% печелят повече. През 2016 г. в САЩ бяха заети 271 900 души като лични финансови консултанти.
