Длъжностите за финансов консултант и финансов плановик са тясно свързани и почти взаимозаменяеми. Ако сте един или друг, вашите клиенти могат да се обръщат към вас по едно или друго заглавие. Разликата между плановик и съветник обикновено се свежда до обхвата на услугите, които предоставяте на клиентите си и как се компенсират за вашата работа.
Лицензиран представител
Работата като финансов консултант обикновено изисква свързани ценни книжа или застрахователен лиценз. Като финансов съветник бихте помогнали на клиентите да изберат и да вложат парите си за работа с инвестиции, застрахователни продукти или анюитети. В зависимост от това къде работите, може да ви е необходим лиценз за брокер на акции или лиценз за животозастраховане. Финансовите консултанти работят в брокерски компании, агенции за животозастраховане, банки и кредитни съюзи или самостоятелно като самостоятелно заети консултанти.
$config[code] not foundКонсултиране на комисии
Компенсацията за финансови консултанти обикновено включва някаква форма на компенсационен план, основан на комисионни. Работата на консултанта е процес на работа с клиенти, за да им помогне да постигнат финансовите си цели чрез закупуване на подходящи инвестиционни или застрахователни продукти. Като съветник може да продавате само един ред или вид финансов продукт или да работите за фирма, която предлага продукти, за да покрие пълните финансови нужди на клиентите. Голяма част от работата на финансовите услуги е да притежават умения за продажба, за да накарат клиентите да купуват продуктите, които вашата компания предлага, след като работи с клиенти, за да открие текущото им финансово състояние и да направи препоръки за постигане на финансовите им цели.
Видео на деня
Донесени от вас от Sapling Донесох ви от SaplingГолямо планиране на картината
Работата на финансовия плановик се разширява върху това, което обикновено се покрива от финансов консултант при разработването на цялостни планове относно пълната финансова картина на клиента. Освен инвестиционните продукти, планиращият обединява препоръки за защита на активите, данъчно облагане, пенсиониране и планиране на имоти. Финансов плановик е завършил допълнителни курсове за обучение в тези области и е издържал изпити, за да докаже своето ниво на знания. Финансовият плановик обикновено работи на система за компенсация, основана на такса, като получава заплащане за завършения план, но може също да получава комисионни за продажба на продукти.
Прогресия на кариерния път
Повечето финансови компании обичат да виждат колеж в новите финансови консултанти. Фирмата за наемане ще спонсорира нов съветник, който да учи и да се явява на тестове за лицензиране на брокери и застраховки. Преминаването към финансов плановик се случва, когато лицензиран съветник предприема стъпките, за да получи допълнително образование и да вземе сертификационните изпити, за да осигури пълния набор от услуги за финансово планиране.И двата вида работа - продажбата на продукти като финансов консултант или съставянето на цялостни финансови планове като плановик - може да се направи като служител на по-голяма финансова компания или като самостоятелно заето лице.
Информация за заплатите за 2016 г. за лични финансови съветници
Личните финансови консултанти са спечелили средна годишна заплата от $ 90,530 през 2016 г., според данни на Бюрото по трудова статистика на САЩ. В долния край личните финансови консултанти спечелиха 25-процентна заплата от $ 57,460, което означава, че 75% са спечелили повече от тази сума. Заплатата от 75-ти процентил е $ 160,490, което означава, че 25% печелят повече. През 2016 г. в САЩ бяха заети 271 900 души като лични финансови консултанти.
