Ако това е целта, тогава какво става по-често от всичко друго? Отговорът е двоен.
$config[code] not foundПървото обяснение включва „хората, които работят по погрешни неща. Недостатъчният персонал в качеството на количеството може да потисне растежа. Но затова може да харчите време за хора, които работят по погрешни неща - или клиенти или продукти, които не са печеливши, или пазарни сегменти, които са непривлекателни (поради редица причини), или пък може да бъде просто борба със сложността, причинена от клиента, продукта или разпространението на пазара в миналото.
Вторият (и най-често срещан) проблем е недостигът на оборотен капитал. Малцина малки фирми и изненадващо голям брой големи компании пренебрегват това, което аз наричам "капана на работния капитал". Ето как компаниите попадат в капана за оборотен капитал и какви щети могат да направят.
Роден е нов продукт
В повечето случаи изтичането на пари започва веднага (във всеки проект, работа и т.н.) и притокът се забавя - често за много дълго време. Вземете един прост пример: представяне на продукт. Парите се изразходват за разработване на идеята за продукта и документирането му. Заплатите, разходите, прототипите, заявките за интелектуална собственост и много други причини трябва да бъдат финансирани, преди продуктът да може да бъде продаден.
След това продуктът трябва да се продава и продава. Това също струва пари и отнема време. Търговските разговори, пътуванията до клиентите, маркетинговите материали, рекламата, промоцията, изработването и доставката на мостри изискват разходи. Всички тези разходи са ударени преди първата продажба. След като е извършена продажба и е взета поръчката, следващите разходи са по-големи.
Материалите / услугите трябва да бъдат закупени, а разходите - за преобразуване на материали в части и след това в продуктите. Допълнителни разходи като външни услуги, наем на съоръжения, застраховка и др. Също са необходими разходи. Дори и да има свободно място в съществуващите съоръжения, има разходи за снабдяване, настройка и помощен персонал.
И накрая, имате продукти за продажба и са готови за изпращане. Следва опаковането и опаковането на продуктите. Това отнема човешка сила и пари, и повече доставки (кашони, ленти или свиване / опъване за палетизирани стоки, етикети, форми и т.н.). Освен ако не са договорени правилните условия за превоз, товаренето може да бъде и авансов разход, който да се плати.
Най-накрая фактурата може да бъде изпратена на клиента и след това да изчакате плащането. Повечето термини са поне 30 дни… или повече. И все пак в компанията не се стичаха пари. Всяка стъпка, която съм описала досега, изисква паричен оборотен капитал - за да плати сметките, които са направени и да дойдат по пътя си.
„Времето за пари в брой“ е времето от момента на получаване на първия разход до момента на плащането за първата пратка.Паричните средства започват да изтичат за заплати и разходи за офис, когато започне създаването на продукта / услугата, и продължава от там, докато не се извърши продажба и се събере плащането. Не е необичайно времето „пари в брой“ да бъде девет месеца или повече (периодът на бременност за човешкото бебе). И все пак, малко компании дори знаят какво е времето им на пари в брой. Стотици, хиляди или дори милиони долари биха могли да бъдат изразходвани, преди да бъде получен един долар.
ДА НАПРАВИ: Изчислете времето си за пари в брой на голям нов продукт / проект.
Работен капитал
Какво покрива тези разходи? Работен капитал. Къде го получавате? От неразпределената печалба, получена от предишни рентабилни периоди, или от заеми, които изглеждат по-трудни и по-трудни за получаване. Внимателното планиране може да намали нуждите от необходимия работен капитал. Някои промишлени отрасли изискват депозит с поръчката (типично в големи, единични артикули за капиталови стоки). Това помага. Някои компании могат да договарят удължени срокове с доставчици и дори да задържат плащане от доставчици, докато не бъдат получени клиентските плащания. Но това е необичайно.
ДА ПРАВИ: Направете десет седмици в седмицата подробен дебит на паричните потоци и излизане от седмица.
Растеж Повишава нуждата от WC
Първият продукт е успешен и следващият кръг от поръчки е много по-голям. От какво се нуждаете повече? Повече части, повече труд и повече оборотен капитал, за да плащат сметките, докато продуктът се произвежда, продава и плаща! Така резултатът от успеха е необходимостта от още по-голям работен капитал. Тогава този цикъл се повтаря. Ако продуктът е изключително печеливш, печалбата може да финансира част от новата нужда от работен капитал, но обикновено само част от нея. Това означава повече инвестиции от собствениците на компании или по-големи заеми от банката.
КАК ДА НАПРАВИ: Направете прогноза за допълнителния работен капитал, необходим за осигуряване на паричен поток за значително увеличение на продажбите.
Колкото по-голям получавате, толкова повече имате нужда
Растежът е голям; печеливш растеж е дори по-добър. Но дори и тогава е необходимо да се намери, печели или заеме достатъчно оборотен капитал, за да се покрият нуждите от парични потоци от цикъла пари в брой. Колко ще ви трябва? Това е мястото, където „прогнозата за бъдещия паричен поток“, изброена по-рано, става критично важна. Тази прогноза изброява по времеви период (обикновено седмици) за период в бъдещето всеки изходящ паричен поток и всеки приток на парични средства, в периода, в който се очаква да се случи.
След като това е направено, това, което остава на дъното, се нарича „наличност“. Това означава колко пари (оборотен капитал в истински смисъл) сте оставили от този времеви период. Ако се прогнозира, че наличността ще се понижи (налице са ви пари), това е много лошо. Не можете да плащате сметки или дори да плащате. Когато клиентът закъснее да ви плати, това още повече намалява Вашата наличност. Можеш ли да оцелееш?
Доставчиците могат да влошат положението, ако усетят, че вашата компания е в обвързващ капитал. Тъй като се страхуват да не получат заплащане, те могат да съкратят условията за плащане или дори да поискат пари в брой за материали. Наистина, това е много лоша ситуация, тъй като тя изчерпва оборотни средства и пари в брой още по-бързо.
Пари е крал
Може да сте чули фразата: "Пари е крал". Оттам идва. Може да направите хубава печалба в края на годината, освен ако никога не стигнете до там, защото сте попаднали в капана на работния капитал и сте изчерпали парите. По този начин много иначе компетентни компании се провалят и са принудени да излязат от бизнеса или да фалират и да се надяват да се реорганизират. Сега разбирате “капана на работния капитал”. Сега вече знаете за няколко важни стъпки, които ДА ДАВАМЕ. Предупреден е предупреден. Не позволявайте на иначе жизнеспособната ви компания да се провали, защото е попаднала в капана на работния капитал.
Забележка на редактора: Тази статия е публикувана на OPENForum.com под заглавието: “Капан за оборотни средства” Той се публикува отново с разрешение.
5 Коментари ▼
