Всеки може да продава коли, мебели или уреди, но ако искате да продавате акции и облигации, ще ви е необходим специален лиценз. Повечето дейности във финансовата индустрия изискват получаване на поне един лиценз от регулаторния орган на финансовата индустрия или FINRA. Лицензите от Серия 7 и Серия 66 са два такива примера, като лицензът за Серия 7 служи като предпоставка за Серия 66.
Привилегии на Серия 7
Лицензът от серия 7 позволява на носителя да работи като общ представител на ценните книжа. Лицензополучателите от Серия 7 имат право да купуват, продават и търгуват с всички форми на ценни книжа, вариращи от акции и облигации, до опции и фючърсни договори, според FINRA. Физическите лица, работещи като представители на ценни книжа, обикновено получават комисионни при продажбата на ценни книжа на своите клиенти. Въпреки че им е забранено да измамят клиенти, от тях не се изисква да действат в най-добрия интерес на своя клиент. Лицензополучателите често работят като борсови посредници или търговци за инвестиционни банки или хедж фондове.
$config[code] not foundДопустимост за Серия 7
Няма изисквания за обучение, за да се явите на изпита Серия 7, но не можете просто да влезете от улицата и да вземете теста. Кандидатите трябва да бъдат спонсорирани от съществуваща лицензирана фирма за ценни книжаспоред Оазис Уол Стрийт. Дори ако издържите изпита, няма да ви бъде гарантиран лиценз. Кандидатите подлежат на предварителни и кредитни проверки и въпреки че не съществуват официални критерии, Investopedia съобщава, че сериозни кредитни проблеми или криминално досие могат да бъдат дисквалифицирани.
Видео на деня
Донесени от вас от Sapling Донесох ви от SaplingИзпитът за Серия 7
Изпитът за Серия 7 е с продължителност шест часа и включва 260 въпроса с множествен избор, въпреки че само 250 въпроса се броят за крайния резултат. Останалите 10 са изследователски въпроси, които се използват при по-късните изпити. Според света на финансовия плановик, Въпросите се задават от четири различни области: работни функции на представител на ценни книжа, задачите, необходими за изпълнение на тези функции, основните знания, необходими за изпълнение на функциите, и правилата и разпоредбите, регулиращи търговията с ценни книжа. За да преминат изпита, кандидатите трябва да отговорят най-малко на 175 от 250-те поставени въпроса правилно за резултат от 72 процента или по-добър.
Добавяне на серията 66
Изпитът от Серия 66 позволява на лица, които вече са преминали изпита Серия 7, да се регистрират като инвестиционни консултанти. Докато Серия 7 позволява на физическите лица да продават ценни книжа на своите клиенти, лицензията от Серия 66 им позволява да действат като богатство или управители на активи с фидуциарна отговорност над средствата на своите клиенти. Изпитът включва 110 въпроса, от които 100 се оценяват. Въпросите обхващат общата икономическа теория, съответния държавен и федерален закон, инвестиционни стратегии и общи инвестиционни характеристики. Кандидатите трябва да отговорят най-малко на правилно 75 въпроса. Изискванията за допустимост за Серия 66 са същите като серията 7, като допълнителното изискване за завършване на Серия 7 като предпоставка.
Разбиване на изпитите
Преминаването на изпити по FINRA, като Серия 7 и Серия 66, прилича на маратон, според Е Финансовите кариери. Не можеш просто да нахлузиш теста в последната минута и да очакваш да минеш. Само Серия 7 продължава шест часа, така че трябва да вземете няколко изпита за пълна практика, за да подобрите издръжливостта си. Често срещано е да се опитате да запомните отговорите, но по-добрата стратегия е да се съсредоточите върху понятията, Ако просто запомните някакво правило, може да имате проблеми да го приложите към нови хипотези. Разбирането защо съществува правилото ще ви помогне. И накрая, практикувайте актуални материали, тъй като правилата на FINRA се променят почти всяка година.
