Нов счетоводител в банка, често известен като нов представител на сметки, помага на клиентите да създадат нови сметки за проверка, спестявания и инвестиции. Въпреки че работят с кредитни служители, за да отговорят на нуждите на клиентите, те обикновено помагат само с предварителни искания на клиенти и общи предложения за продукти, но не извършват поемане на задължения или финализират заеми. Представителите на новите сметки помагат на лицата с лични банкови нужди и подпомагат собствениците на предприятия с търговско банкиране.
$config[code] not foundОбяснете опциите на профила
Служителите на нови сметки трябва да са актуални за всички продукти и услуги на сметката. Те трябва да са запознати с различните видове сметки, структурите на таксите, ползите за клиентите, лихвените проценти по спестовни и инвестиционни сметки и ограниченията на сметката. Например, някои контролни сметки не изискват месечна такса, но трябва да се поддържа минимален баланс. Други сметки са безплатни за учениците, но имат ниска месечна такса за не-студенти. Представителите на нови сметки представят опции за сметка на потенциални клиенти по телефона и в срещи лице в лице.
Отворете нови профили
Банките имат процедури и документация за откриване на нови сметки. Собствениците на нови сметки трябва да присъстват, за да подпишат официално, да се регистрират и да се съгласят с условията на своите сметки. Например, повечето банки изискват подписи от двете страни, когато отварят съвместна сметка. Някои нови сметки изискват първоначални депозити, така че представителите попълват документите и придружават новите собственици на сметки към касиерите, за да приключат сделките. Новите служители по сметките помагат на клиентите да се абонират за дебитни карти, да поръчват чекове и депозити и да ги инструктират как да използват онлайн банковите системи.
Видео на деня
Донесени от вас от Sapling Донесох ви от SaplingОсигурете сигурност и поверителност
Служителите на нови сметки отговарят за поддържането на сигурността и поверителността на новите сметки. Социалноосигурителните номера, първоначалните суми на депозитите и личните данни за контакт се съхраняват в частна връзка между офицера, клиента и касиера, които може да са необходими за извършване на транзакции. Личните кодове за достъп, номерата на сметките, паролите и PIN-кодовете също се пазят в тайна. Представителите на нови сметки също подпомагат съществуващи клиенти с нуждите на сметката, като например промени в адреса, загубени или откраднати банкови карти, банкови преводи, депозитни сертификати, сметки за пенсиониране и измамни дейности.
Търсете други продукти и услуги
Собствениците на сметки може да се нуждаят от допълнителни банкови услуги, така че новите служители по сметките рекламират и предлагат други налични възможности. Те често търгуват с конкретни възрастови групи и текущи нужди. Например, те биха могли да обсъдят възможности за пенсионна сметка с възрастни граждани, програми за спестяване на колеж с родители на ученици от основно или средно образование или програми за ипотечен кредит за младоженци и млади семейства. Представителите на нови сметки често работят като търговци и въвеждат нови продукти на съществуващи клиенти. Те често въвеждат клиенти в нови отдели и кръстосано продават продукти и услуги, според Merchants Bank of California.
