Ако прочетете новините, сте запознати с термина „престъпление от бели якички“, който описва престъпленията, извършени за незаконна парична печалба. Престъпленията на белите якички обикновено се случват в света на бизнеса и включват уважавани, силни хора. Най-вероятно сте чували за бизнес престъпления като измама, подкуп, злоупотреба или пране на пари. Общите бизнес измами включват Понци, Пирамида и Западноафрикански инвестиционни схеми.
$config[code] not foundНай-известните престъпления в областта на бизнеса с бели якички през последните години са делото на Бърни Мадоф и делото Enron. През 2009 г. Мадоф бе осъден на 150 години затвор за извършване на схема на Понци, в резултат на което хиляди жертви на инвеститори загубиха милиарди долари.
През 2001 г. базираната в Хюстън компания Enron извърши редица бизнес престъпления, които в крайна сметка ще доведат до това, което ще се превърне в най-сложното разследване на престъпленията в историята на ФБР. Висшите служители на Enron изневеряват инвеститорите чрез сложни счетоводни трикове, докато компанията обяви несъстоятелност през 2001 г. и инвеститорите са загубили милиони.
Въпреки това, съществуват бизнес престъпления или разновидности на бизнес схеми, които са по-малко известни и не се появяват задължително само в корпоративния свят. Всъщност, някои от тези по-незначителни престъпления могат да засегнат редовни индивиди - като вас.
Бизнес престъпления и измами
Схеми за околната среда
Екологичните схеми включват измамни практики от лица, корпорации, организации или дори правителства, които се отнасят до защитата или управлението на околната среда. Тези страни обикновено участват в схеми, за да заобиколят плащането на екологични мерки.
Неотдавнашен пример е измама с въглеродни кредити (PDF), която включва докладване на въглеродни емисии и фалшиви схеми за компенсиране на въглеродните емисии. Според Интерпол пазарът на въглеродни емисии е привлекателен за престъпни групи и тези схеми могат да струват милиарди.
рушвет
Отблъскването е вид подкуп, който се договаря между две страни. При отблъскване един човек приема да бъде платена за услуга на база quid pro quo. Обикновено възнаграждението (пари, стоки или услуги) се обсъжда предварително. Освен това се подразбира, че двете страни си сътрудничат, а не една страна, която изнудва подкуп от другата страна.
Наскоро изпълнителният директор на една от най-уважаваните организации за социални услуги в Ню Йорк, Уилям Е. Рапфогел, се смяташе, че взема големи откази от застрахователен брокер.
Измами с телемаркетинг
Телемаркетната измама по принцип се състои от фалшиви продажби по телефона. Общите телемаркетинг измами включват предварителна измама с такси, измама с ценни книжа / котелни помещения, благотворителни измами или доверителни игри.
Повишаващата се форма на телемаркетинг измама е измама във времето. Собствениците на временно ползване на собственост се наричат „студени“, за да видят дали искат да продават, като им казват, че е открит купувач, и ги приканват да изпратят пари в брой, които те никога повече не виждат.
За да не станете жертва на телемаркетинг измама, винаги питайте обаждащия се, който се опитва да ви продаде нещо за своята информация за контакт и да ги провери онлайн чрез уебсайтове като InstantCheckmate.
Капка гълъб
Падането на гълъби е трик на доверие, при който „марка“ или „гълъб“ се убеждават да се откажат от пари, за да получат по-голяма сума пари. Въпреки това, след като гълъбът прехвърли парите, измамникът ще изчезне и гълъбът няма нищо.
Такава измама наскоро се случи в Бруклин, Ню Йорк, където една жена загуби 66 000 долара до две кон жени. Те се приближили до жертвата с торба с пари, за която твърдяли, че са открили, и са предложили да я споделят срещу предварително заплащане. Жената се съгласи и предаде 50 000 долара в бижута и 16 000 долара в брой.
Трябва да вземете под внимание, че тези мошеници обикновено са добре облечени и са насочени към възрастните хора.
Измама с мито на журито
Измамата на журито се състои от измамници, които призовават хората, като се идентифицират като служител на съда. Измамникът ще каже, че жертвата на измама не е съобщила за длъжност на съдебните заседатели и че е издадена заповед за ареста им. Ако жертвата отговори, че никога не е получавала такава бележка, измамникът ще поиска информация за „цел на проверката“, като дата на раждане, номер на социално осигуряване или дори номер на кредитна карта.
Този вид измама се увеличава през последните години и общностите в цялата страна са издали публични предупреждения относно тези призиви. За да се предпазите, не забравяйте, че действителните съдебни служители никога не искат по телефона конфиденциална информация и затварят веднага.
Въпреки че обикновено свързваме термина „престъпление с бели якички” с големи корпорации или правителства, има престъпления, които могат да ви засегнат като средностатистически човек.
Като се има предвид колко голяма част от нашата лична информация е на разположение и колко сложни са тези бизнес престъпления и измами, станали тези дни, от решаващо значение е да бъдете допълнително бдителни.
Концепция за престъпността чрез Shutterstock
Още в: Нещата, които не знаете 3 Коментари ▼
