Ако предлагате услуги за финансово планиране на клиентите, това помага, ако можете да покажете, че имате най-високо ниво на опит и доверие. Сертифицираният Финансов съветник по стандартизация управлява сертифицирането за тази професия. Удостоверението за ОПР показва, че имате доказан опит и работите по конкретни стандарти. За да получите сертификат, трябва да отговаряте на изискванията за образование, изпит, професионален опит и етика.
$config[code] not foundИзисквания за образование
Нуждаете се поне от бакалавърска степен, за да станете CFP. Не е необходима дисциплина, но дипломата ви трябва да идва от колеж или университет, акредитиран от американското министерство на образованието. Можете да вземете CFP изпита, преди да сте завършили, но съветът по CFP няма да ви удостовери, докато не завършите образованието си. Организацията ви дава пет години от датата, на която сте преминали изпита, за да изпълните изискването за степен.
Специализирано обучение по финанси
Преди да кандидатствате за изпит, трябва да отговаряте на изискванията за финансово образование. Можете да вземете програма на борда на CFP или курсове, които отговарят на всички изисквания за лично финансово планиране. Те обхващат общи и специални области на планиране, комуникационни умения и професионално поведение и отговорности. Също така ще вземете крайния курс на CFP за разработване на финансов план, обикновено в края на вашето обучение. Това припомня всичко, което сте научили. Като алтернатива, може да имате право на "Състояние на предизвикателството", ако имате други степени или пълномощия, като например докторска степен или CPA, и да вземете крайния курс.
Видео на деня
Донесени от вас от Sapling Донесох ви от SaplingВземи изпита
Кандидатствайте за изпита онлайн чрез уебсайта на ОПОР и насрочете тест в център Prometric онлайн или по телефона. Компютърният изпит включва 170 въпроса с няколко отговора, разделени на две тричасови сесии, с 40-минутна пауза между тях. Въпросите тестват вашите познания за взаимоотношенията с клиент-плановик, събиране на информация, оценка на финансовото състояние и процеса на препоръка. Ще отговорите и на въпроси относно професионалните и регулаторните стандарти. Получавате предварителни резултати, когато сте готови, и официални резултати в рамките на 10 работни дни. Към юли 2014 г. таксата за изпита е $ 595.
Професионален опит
За да спечелите CFP сертифициране, трябва да отговаряте на изискванията за професионален опит, които да изпробват способността Ви да управлявате услугите по финансово планиране по един от двата начина. Първият изисква от вас да имате три години, или 6000 часа, опит - пряк, надзорен, подкрепа, преподаване или стаж - в личното финансово планиране. Ще вземете втората опция за чиракуване, ако сте работили под надзора на професионалист по ОПОР в продължение на две години или 4000 часа. Можете да вземете изпита, преди да имате професионален опит, но трябва да изпълните това изискване в рамките на пет години от полагането на изпита, за да станете CFP.
Етични стандарти
Преди да можете да използвате сертификата си за CFP, трябва да отговаряте на изискванията за етиката и годността на борда. Това включва декларация за оповестяване и проверка на миналото. Също така трябва да се съгласите да спазвате Стандартите за професионално поведение на Борда и използването на дисциплинарни правила и процедури. Бордът ще одобри Вашата сертификация, след като изпълните всички изисквания и сте платили такса за кандидатстване за $ 125 и годишна такса за сертифициране от $ 325, считано от юли 2014 г.
