Имам ли нужда от лиценз за работа като независим финансов плановик?

Съдържание:

Anonim

Ако вашият бизнес планиращ бизнес включва само събиране на информация за клиента и представяне на клиенти с изчерпателни финансови планове, вероятно можете да създадете бизнес с нищо повече от местен бизнес лиценз. Въпреки това, ако услугите ви за планиране включват изпълнение на плана, ще са ви необходими допълнителни лицензи, регистрации и сертифициране. Тези професионални регистрации показват, че имате опит и знания, от които се нуждаят и желаят клиентите на финансовото планиране.

$config[code] not found

Сертифициране на плановик

Въпреки че няма специален лиценз за финансовите плановици, получаването на една от професионалните сертификати за планиране показва на клиентите, че притежавате познания, за да предоставите полезни съвети за планиране. Най-известното обозначение за планиране е сертифицираният финансов плановик. Съветът по стандартите на Американския институт за сертифициран финансов планер награждава назначението на ОПОР само след като планиращият е показал най-малко три години опит в областта на финансовите услуги и е завършил курсове на ниво колеж и е преминал тестове, обхващащи различни аспекти на цялостен финансов план. Означението на Chartered Financial Consultant е друг сертификат, който планиращият може да получи, за да покаже опит в областта.

Предоставяне на инвестиционни съвети

Един финансов плановик, който продава инвестиционни продукти като взаимни фондове или предоставя подробни инвестиционни съвети за такса, се нуждае от един от няколко лиценза или регистрации, свързани с инвестиции. За да продавате инвестиционни продукти, имате нужда от регистриран представителски лиценз от регулаторния орган на финансовата индустрия. Лицензът Series 6 ви позволява да продавате пакетирани продукти като взаимни фондове и променливи анюитети. Лицензът от Серия 7 ви позволява да действате като пълноправен инвестиционен посредник и да продавате повечето видове инвестиционни продукти. За да давате инвестиционни консултации, без да получавате комисионни, трябва да станете регистриран инвестиционен консултант, регистрирайки се във вашата държава или в Комисията за ценни книжа и борси, в зависимост от броя на клиентите, които съветвате.

Обсъждане на застрахователно покритие

Като финансов плановик вие също съветвате клиентите си за защита на активите, използвайки продукти за застраховка „Живот”, „Недъзи” и „Имуществени застраховки”. С лиценз за животозастраховане можете да помогнете на клиентите си да закупят застрахователното покритие за живот и инвалидност, което препоръчвате и да печелите комисионни за вашата практика.Продаващата застраховка също така предпазва вашите клиенти от работа с други застрахователни агенти, които могат да искат да предлагат конкурентни видове финансови услуги.

Други възможни сертификати

Като финансов плановик може да искате или да се нуждаете от други видове сертификати или лицензи, в зависимост от услугите за планиране, които предлага Вашия бизнес. Допълнителните обозначения за финансово планиране включват обозначението за дипломиран експерт-счетоводител, обозначението на Chartered Financial Analyst, или юридическо образование и лиценз за адвокат. За планиращите с тези обозначения, кариерният път често започва като CPA или адвокат и се превръща в бизнес с пълно финансово планиране, който се съсредоточава върху експертизата на по-рано придобитото наименование или лиценз.