Частният банкер е отговорен основно за обработката на сметки за отделен клиент в банка. Те могат да се справят с голямо разнообразие от задачи, включително онези, които се занимават с конкретни сметки, търговски сметки или помощни касиери при проблеми на клиентите. Обикновено клиентите ще дойдат при банкера, когато възникнат опасения. Понякога един банкер може да се обади по телефона на клиент, за да ги привлече, за да влязат в банката.
$config[code] not foundОтговорности
Задълженията на частния банкер включват две основни задачи. Едната е да продава продукти и услуги на клиент, за да внесе повече пари в банката. Другата задача е да спомогне за управлението на финансите на клиента (вж. Референция 1). На свой ред, ако те са ефективни, когато помагат на клиента да управлява парите си и увеличава портфейла си, те вероятно ще добавят повече пари към сметката на клиента и в крайна сметка в банковия трезор. Частният банкер трябва да има желание да се справя с клиентите ежедневно. Понякога те са първите, които поздравяват клиента, когато влязат в банка. Подпомагането на клиенти с проблеми с профила може да бъде стресиращо в моменти, когато клиентът има оплакване.
Обработка на сметки
Една от най-големите роли на частен банкер включва работа с клиенти с висока стойност (вж. Препратки 1 и 2). Понякога клиентите, с които частният банкер може да се справи, могат да имат повече от седем цифри в банковата си сметка. Разбирането на финансовите принципи е задължително, когато се работи с толкова много пари. Частният банкер трябва да има много обширни познания за продуктите и услугите, които банката предлага, за да предостави на клиента правилните. Знаейки какво да предложат на клиента е важно за увеличаване на тяхната сметка.
Видео на деня
Донесени от вас от Sapling Донесох ви от SaplingДостъпни за клиентите
Един банкер също трябва да бъде достъпен за клиенти, които могат да имат притеснения относно техните сметки. Докато касиерите са първата линия за контакт, те не винаги имат време да седнат с клиент и да помогнат да открият проблем. Това е моментът, в който касиерът ще привлече частния банкер, за да помогне на клиента с неговия профил.
Заплата
Повечето частни банкери правят между 60 000 и 70 000 долара годишно (вж. Справка 3). Частните банкери получават и бонуси за продажба на услуги и продукти. Банкерът трябва да продава определена сума всеки месец, за да отговаря на условията за тези бонуси (вж. Препратка 3). Обаждането на своите клиенти да продават продукти може да помогне на банкера да постигне повече продажби, отколкото частен банкер, който чака клиентите да влязат, когато имат нужда от нещо.
Информация за заплатите за 2016 г. за лични финансови съветници
Личните финансови консултанти са спечелили средна годишна заплата от $ 90,530 през 2016 г., според данни на Бюрото по трудова статистика на САЩ. В долния край личните финансови консултанти спечелиха 25-процентна заплата от $ 57,460, което означава, че 75% са спечелили повече от тази сума. Заплатата от 75-ти процентил е $ 160,490, което означава, че 25% печелят повече. През 2016 г. в САЩ бяха заети 271 900 души като лични финансови консултанти.
