Лицензиите от серии 6 и 63 са документи, които предоставят на притежателя разрешение за извършване на определени сделки с ценни книжа, като например продажба на акции във взаимни фондове. Регулаторният орган на финансовата индустрия - FINRA - е неправителствена организация, натоварена с регулирането на финансовата индустрия. Като част от тази мисия, организацията ограничава кой може да търгува ценни книжа професионално при лицензионен режим. Лицензите от Серия 6 и Серия 63 са два примера за подхода на FINRA, като Серия 63 служи като допълнителен държавен лиценз за Серия 6.
$config[code] not foundСерия 6 Лиценз
Изпитът за лицензиране на Серия 6 дава право на кандидатите да станат представители на инвестиционни дружества / променливи договори с ограничени представители. Това заглавие им позволява да продават специфични пакетирани финансови продукти като взаимни фондове, застрахователни полици или променливи анюитети на клиенти. Той обаче не им позволява да продават отделни ценни книжа като специфични акции или облигации - само лиценз от серия 7 позволява този вид дейност на продажби. По същия начин лиценз от Серия 6 не позволява на притежателя да търгува с опции. Изпитът за лицензиране включва въпроси относно опаковката на ценните книжа, данъчната политика и правилата за маркетинг и продажби.
Изпит за серия 6
Изпитът за Серия 6 трае 135 минути и включва 105 въпроса с множествен избор по теми като взаимни фондове, променливи анюитети и обща етика във финансовата индустрия. От 105 въпроса, 100 се броят за крайните резултати на кандидатите, докато допълнителните 5 са експериментални и не се броят. Вместо това, FINRA използва резултатите от тези въпроси, за да проектира бъдещи версии на теста. Завършването на изпита изисква минимум 70 верни отговора. За да се яви на изпит, кандидатите трябва да бъдат спонсорирани от съществуваща фирма-член на FINRA. Независими кандидати не могат да кандидатстват.
Видео на деня
Донесени от вас от Sapling Донесох ви от SaplingСерия 63 Лиценз
Подобно на лиценза Series 6, лицензът Series 63 е разработен от NASAA. Целта на този лиценз обаче е да помогне на държавите да одобрят кандидатите да работят като представители на ценни книжа в рамките на собствените им граници. Така, макар че лицензният изпит за Серия 6 обхваща федерални разпоредби, Серия 63 обхваща държавни въпроси. Като такива, кандидатите никога сами не правят теста за Серия 63 - те винаги получават Серия 63 заедно с друг лиценз, като Серията 6. Повечето държави изискват всеки да тества за лиценз от Серия 6, за да премине и изпитът Series 63. t Следните държави и територии обаче се отказват от това изискване: Колорадо, окръг Колумбия, Флорида, Луизиана, Мериленд, Ню Джърси, Пуерто Рико, Охайо и Върмонт.
Изпит от Серия 63
Изпитът за Серия 63 продължава 75 минути и включва 65 въпроса с множествен избор относно правилата за държавните ценни книжа. От тези въпроси само 60 се броят за крайната оценка, като допълнителните пет въпроса служат като експериментални въпроси. За да преминат, кандидатите трябва да отговорят правилно на 43 от 60-те поставени въпроса. Според Investopedia, изпитът за Серия 63 е известен с това, че включва въпроси с трикове, които размиват границата между това, което законът позволява и това, което законът изисква. Например, един въпрос може да даде хипотетичен конфликт на интереси и да попита дали разкриването на конфликта на клиента е необходимо или е просто препоръчително.
