Финансовите консултанти помагат на клиентите да организират, оценят и подготвят финансовото си бъдеще. Те могат да подготвят опции върху акции, да направят инвестиции от името на клиенти или да обучат клиентите за финансовите възможности. При интервюиране за работа като финансов съветник, подгответе се да отговаряте на въпроси относно вашите пълномощия, инвестиционен опит и ефективност с клиенти. Мениджърът на наемане може също да попита за вашите маркетингови умения, познаване на данъчните закони и опит със застрахователните агенции.
$config[code] not foundЛицензи и сертификати
Финансовите съветници могат да очакват въпроси от интервюто за техните лицензи и сертификати. Мениджърът на наемане може да попита: "Имате ли лицензи за покупка или продажба на акции, застрахователни полици или облигации?" или "Сертифициран ли сте финансов плановик?" Според Бюрото по трудова статистика на САЩ, сертифицираните финансови плановици трябва да имат бакалавърска степен, минимум 3 години трудов стаж в тази област, да положат изпит и да приемат етичен кодекс. Когато отговаряте на въпроси относно вашите идентификационни данни, бъдете конкретни и избройте всеки вид лиценз или сертификация по име. Интервюиращият може да поиска да види вашите пълномощия или да поискате да й изпратите или изпратите по имейл копия.
Опит в индустрията
Мениджърът на наемане може да попита: „Колко време сте работили като финансов съветник?“ или "Колко време работите в тази индустрия?" Според експерт финансовия съветник Ric Edelman, многобройни брокери, застрахователни агенти и инвестиционни консултанти наскоро са направили кариера в индустрията, така че сивата коса не е непременно знак за опит. Когато отговаряте, избройте предишните си работни места и официалните си длъжности. Въпреки че информацията е описана във вашата автобиография, тя помага да се обясни накратко вашия опит и предишни роли. Ако сте наскоро завършил висше образование, обсъдете степента, академичните си стажове и трудовия опит, свързан с работата. Мениджърът на наемане може също да поиска списък с лични или работни препратки.
Видео на деня
Донесени от вас от Sapling Донесох ви от SaplingХората умения
Очаквайте въпроси, свързани с интервюта, за вашите междуличностни умения и умения. Финансовите консултанти се срещат с клиенти, търсят нови бизнес и пазарни продукти и услуги, така че кандидатите за работа трябва ефективно да взаимодействат с клиенти и потенциални клиенти. Интервюиращият може да попита: "Какви са вашите силни страни в общуването с клиентите?" или "Как обясняваш финансовите възможности на клиентите, така че те да разбират сложни финансови условия?" Не е нужно да сте Chatty Cathy, но работодателите искат увереност, че ще се свържете с клиенти и ще можете да ги образовате и да спечелите доверието им.
Кариерно развитие
Поради постоянно променящите се данъчни закони, икономическите колебания и динамичните възможности за инвестиции, финансовите консултанти трябва да останат актуални за публикациите на IRS, инвестиционните закони и финансовите възможности. Например застрахователните полици, някои видове инвестиции и данъчните задължения варират според възрастта, семейното положение и нивото на доходите на клиента. Мениджърът на наемане може да попита: „Как ще останете актуални по отношение на финансовите тенденции и законите, свързани с инвестициите?“ или "Какъв вид изследвания правите, за да гарантирате, че вашите съвети подкрепят данъчните закони и инвестиционните изисквания?" Когато отговаряте, изброявате конкретни публикации, които четете, продължаващите курсове за обучение и семинари, които редовно посещавате.
Информация за заплатите за 2016 г. за лични финансови съветници
Личните финансови консултанти са спечелили средна годишна заплата от $ 90,530 през 2016 г., според данни на Бюрото по трудова статистика на САЩ. В долния край личните финансови консултанти спечелиха 25-процентна заплата от $ 57,460, което означава, че 75% са спечелили повече от тази сума. Заплатата от 75-ти процентил е $ 160,490, което означава, че 25% печелят повече. През 2016 г. в САЩ бяха заети 271 900 души като лични финансови консултанти.
